簡介

CICE包含教材平臺、考試平臺、資格認(rèn)證平臺及后續(xù)教育與培訓(xùn)平臺等四大平臺，現(xiàn)有中國壽險管理師、中國壽險理財規(guī)劃師及中國員工福利規(guī)劃師三類職業(yè)資格認(rèn)證。

認(rèn)識

項目的政策基礎(chǔ)及有關(guān)考試強制性的認(rèn)識

CICE考試項目的政策基礎(chǔ)就是國務(wù)院對中國保監(jiān)會的職責(zé)中明確人身保險監(jiān)管部負責(zé)制定人身保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的批復(fù)。項目資格體系平臺是在中國保監(jiān)會人身保險監(jiān)管部倡導(dǎo)、參與、推動與認(rèn)可下順利推進的。

CICE資格考試從監(jiān)管的角度而言不是強制性的。因為自2004年7月1日起，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》，凡是市場能解決的，政府就不要再承辦，所以才有了這一平臺的市場化、商業(yè)化運作的思路。但是行業(yè)主要公司為了落實中國保監(jiān)會"人才興業(yè)"的戰(zhàn)略目標(biāo)，將本項目的資格取得與公司人才隊伍建設(shè)的崗位評價掛鉤，對于某些崗位的任職有資格取得的要求，這對于公司的從業(yè)人員而言，就是強制性的考試了。

項目的權(quán)威性

CICE考試項目的權(quán)威性主要體現(xiàn)在以下幾點:

(1)項目是在中國保監(jiān)會監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)下，由項目編審委和執(zhí)行單位負責(zé)執(zhí)行的一個標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的行業(yè)資格認(rèn)證體系，擁有自主?知識產(chǎn)權(quán);中國保險行業(yè)協(xié)會除了頒發(fā)資格證書之外，同時參與平臺的建設(shè)，幫助協(xié)調(diào)各方關(guān)系推動平臺的普及;

(2)項目是中國保監(jiān)會對行業(yè)又快又好發(fā)展，建立高素質(zhì)人才隊伍，落實人才興業(yè)戰(zhàn)略的戰(zhàn)略性制度安排;

(3)項目運作方式是采取監(jiān)管部門推動、監(jiān)督和市場化運作相結(jié)合的執(zhí)行模式，保證了前期充分的資金支持和市場化高效運作;

(4) 項目的教材編寫和題庫建立是由600余位來自政、產(chǎn)、學(xué)、研的專家團隊完成，吸收最新行業(yè)發(fā)展成果，結(jié)合最新行業(yè)發(fā)展實踐，體現(xiàn)了理論與實務(wù)的緊密結(jié)合。

區(qū)別

CICE資格考試與代理人考試的區(qū)別

代理人考試是中國保監(jiān)會行政強制的資格考試，針對人身保險以及財產(chǎn)保險的營銷員設(shè)定的營銷基礎(chǔ)從業(yè)資格考試，內(nèi)容包含財產(chǎn)保險與人身保險的基礎(chǔ)知識。營銷員必須持證方能銷售保險產(chǎn)品。

CICE資格考試是非行政強制的，它按照分級分類方式設(shè)計，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同資格類別。其知識體系涵括人身保險行業(yè)各領(lǐng)域，包含管理、銷售和專業(yè)技術(shù)各方面，是行業(yè)600余位資深專家學(xué)者、監(jiān)管官員、社會知名人士多年集體努力的結(jié)晶，是一個終身學(xué)習(xí)的知識和經(jīng)驗交流平臺。雖然考試不是強制性的，但在保險市場競爭越來越激烈的今天，您若通過考試獲得相應(yīng)資格，則表示您已較好掌握這一資格體系知識，對這一行業(yè)有更全面了解，并得到行業(yè)和監(jiān)管部門的認(rèn)可，相較同業(yè)者，您更有自己的專業(yè)價值和競爭力。

項目的發(fā)展現(xiàn)狀

歷經(jīng)多年磨礪，CICE已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報名、考試支持平臺?，F(xiàn)有中國壽險管理師、中國壽險理財規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師三類資格認(rèn)證，共8種中、高級證書，認(rèn)證課程達19門。CICE擁有專門的官方網(wǎng)站服務(wù)考生，同時已在全國設(shè)立41個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。截至2011年春季，CICE共成功運行考試13次，累計考生逾26萬人次，共產(chǎn)生各類資格3.3萬個，全國近2/3人身險公司及商業(yè)銀行均組織團體或個人參加考試，出臺報銷、與職級掛鉤等政策，眾多院校老師、學(xué)生也積極報名參加考試;已創(chuàng)辦多項后續(xù)教育服務(wù)，免費向考生贈送《保險職業(yè)教育與培訓(xùn)》?？啊睹吭卤ｋU新聞聚焦》電子月刊，為考生建立會員年會制度。資格項目已得到業(yè)內(nèi)廣泛認(rèn)可，公信力和影響力日益提高，成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長不可或缺的資格考試認(rèn)證和專業(yè)知識學(xué)習(xí)平臺。

問答

監(jiān)管部門對有關(guān)CICE考試項目提問的回復(fù)

"該體系是目前國內(nèi)人身保險知識最權(quán)威、體系最完整的一套教材資料。它不僅體現(xiàn)了監(jiān)管者的意圖，也體現(xiàn)了行業(yè)發(fā)展的實踐……保險監(jiān)管部門對此項目始終給予大力支持，并鼓勵大家積極參加。"

--中國保監(jiān)會官方網(wǎng)站 中國保監(jiān)會主席信箱2007年3月3日針對提問的回復(fù)節(jié)錄

教材修訂

CICE資格考試教材的二版修訂情況

CICE高度重視專業(yè)知識的更新，關(guān)注保險理論與實踐的發(fā)展，建立了考試教材的定期修訂制度，滿足行業(yè)和考生的專業(yè)發(fā)展需要。在中國人身保險從業(yè)人員資格項目教材第一版完成、中國特色的保險業(yè)資格體系初步搭建后，我國保險業(yè)發(fā)展迅猛，宏觀經(jīng)濟環(huán)境、具體市場環(huán)境及政策法規(guī)等變化較大，促使資格項目編審委于2007年底開始籌劃推出與中國保險業(yè)發(fā)展同步的第二版教材，歸納總結(jié)國內(nèi)外保險公司在日益開放后的中國市場實踐經(jīng)驗，反映行業(yè)最新成果，保證教材權(quán)威性。按照急用先行原則，包括A3《人身保險產(chǎn)品》在內(nèi)的首批6本二版教材已于2010年開始投入使用，2011年秋季考試，中國壽險管理師中級資格及中國壽險規(guī)劃師(健康保險產(chǎn)品方向)資格課程將全部使用新修訂二版教材。預(yù)計2012年將完成全部19本教材的二版修訂工作。

自二版修訂教材投入使用以來，行業(yè)各界領(lǐng)導(dǎo)、專家及考生普遍認(rèn)為二版教材設(shè)計精良，內(nèi)容翔實，知識水平及體系都達到了國內(nèi)領(lǐng)先水平，是廣大從業(yè)者進行專業(yè)深造的上佳讀本。

認(rèn)證內(nèi)容

CICE資格考試按照分級分類方式設(shè)計，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同認(rèn)證資格，不同認(rèn)證資格由不同課程組合而成。資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業(yè)技術(shù)資格正在開發(fā)當(dāng)中。

管理資格即"中國壽險管理師"，分為中級資格和高級資格，主要針對內(nèi)勤人員。

銷售資格由"中國壽險理財規(guī)劃師"和"中國員工福利規(guī)劃師"兩類資格組成。前者主要針對個人保險銷售人員，按照新型壽險產(chǎn)品、健康保險產(chǎn)品及養(yǎng)老保險產(chǎn)品三個方向分別設(shè)計為三個中級資格，三個中級資格全部取得后即自動獲得高級資格。后者主要適用于團體保險銷售人員，由自身專業(yè)課程產(chǎn)生中級資格后，疊加中國壽險規(guī)劃師的健康、養(yǎng)老方向兩個中級資格后即可獲得高級資格。

壽險管理師

中國壽險管理師--公司可持續(xù)發(fā)展的推動者

針對人群:主要針對內(nèi)勤管理人員。

實用價值:

該資格知識體系能夠幫助初入人身保險行業(yè)的從業(yè)人員系統(tǒng)、迅速了解人身保險行業(yè)運營架構(gòu)、內(nèi)容、監(jiān)管要求和主體業(yè)務(wù)技能，使其能更全面地做好本崗位工作;

幫助進入人身保險行業(yè)數(shù)年的從業(yè)人員總結(jié)過去實踐經(jīng)驗，加深理解，進一步提升完成未來任務(wù)的能力;

幫助行業(yè)各類銷售人員及講師人員進一步理解保險知識、監(jiān)管要求及公司的運營實務(wù)，更好地服務(wù)行業(yè)與客戶。

資格課程一覽表:

理財規(guī)劃師

中國壽險理財規(guī)劃師--金融理財規(guī)劃時代的核心競爭力

針對人群:主要針對保險公司及保險中介機構(gòu)的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓(xùn)人員以及銀行的理財服務(wù)人員等。

實用價值:

該資格知識體系能夠幫助保險公司及保險中介機構(gòu)的各類銷售、營銷管理、培訓(xùn)、服務(wù)、行政人員以及銀行、證券等從業(yè)人員對壽險理財相關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、內(nèi)外部環(huán)境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規(guī)劃時代提升競爭力，更專業(yè)地服務(wù)行業(yè)及客戶，提升行業(yè)聲譽;

使專業(yè)技術(shù)人員能進一步了解銷售系統(tǒng)的各環(huán)節(jié)和產(chǎn)品，協(xié)助其在公司營銷管理和產(chǎn)品開發(fā)方面更能全面和科學(xué)化。

資格課程一覽表:

福利規(guī)劃師

中國員工福利規(guī)劃師--專業(yè)價值的有效實現(xiàn)者

針對人群:主要針對團體保險銷售人員，是目前國內(nèi)唯一針對員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格考試。

實用價值:

在金融產(chǎn)品交叉銷售的大環(huán)境下，保險營銷人員及其他金融理財人員在為個人做理財規(guī)劃時，客戶的員工福利也是不可忽視的領(lǐng)域，因此所有金融從業(yè)者都有必要參加該資格考試，以更有效實現(xiàn)專業(yè)價值。

資格課程一覽表:

考試安排

報名條件

凡年滿18周歲且具有完全民事行為能力，品行良好，正直誠實，具有良好道德觀念的各界人士均可報名參加考試。

報名辦法及費用

我們?yōu)閭€人和團體報名都提供了網(wǎng)上報名和現(xiàn)場報名方式，您可以根據(jù)實際情況靈活選擇。如果是個人報名，請登陸項目網(wǎng)站免費注冊后按照提示進行操作或致電廣州信平垂詢，如果需要進行團體報名，請致電廣州信平，將有專人協(xié)助您完成報名流程。您還可以在全國已設(shè)立的41個協(xié)會及院校等報名中心(詳細名單請見項目網(wǎng)站)完成報名工作。每門科目考試費用為260元整(已包含報名費和證書費)，首次報名免費獲贈教材。

考試形式

資格項目考試為全國統(tǒng)一的紙筆化考試，每科100道單項選擇題，時間為90分鐘。

考試時間

2013年中國人身保險從業(yè)資格考試時間安排

中國壽險管理師

中國壽險理財規(guī)劃師

中國員工福利規(guī)劃師中級資格

考試地點

資格考試執(zhí)行單位已在全國鋪設(shè)48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。如果您所在城市還沒有開設(shè)考點，請就近選擇最方便的城市報考。

若您所在城市能夠組織一定規(guī)模的考生參加，執(zhí)行單位可以增設(shè)考場，為考生提供方便;如果您有申請增設(shè)臨時考場的愿望，請與廣州信平聯(lián)系。

注意事項

(一)公共課程:A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》為三個資格都必須通過的公共課程，在通過成績有效期間內(nèi)，不必重復(fù)考試;

(二)交叉課程:各資格之間有交叉的課程，如中國壽險管理師與中國壽險規(guī)劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)交叉的A3《人身保險產(chǎn)品》及A8《壽險公司資產(chǎn)管理》，中國壽險規(guī)劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)及中國員工福利規(guī)劃師資格交叉的G《團體保險》;交叉課程也是在通過成績有效期間內(nèi)，只需通過一次即可，不必重復(fù)考試;

(三)考時重疊課程:本年度考試的 A4《人身保險合同》和EB1《員工福利計劃:原理、設(shè)計與管理》、A10《人身保險監(jiān)管》和EB2《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》考試時間重疊，請考生注意不要報考兩門在同一時間考試的課程。

后續(xù)服務(wù)

CICE考試項目立志打造行業(yè)教育與培訓(xùn)的卓越品牌，打破單一的"考試--取證"服務(wù)模式，著眼于為考生建立長期、系統(tǒng)、方式多樣化的職業(yè)教育體系和學(xué)習(xí)交流平臺。

2006年，執(zhí)行單位聯(lián)手中國保險行業(yè)協(xié)會與中國人民大學(xué)合作籌辦"中國保險與精算信息資料中心"，大力進行教材開發(fā)、學(xué)術(shù)研討和保險信息、圖書等的研究工作，力求將其搭建成行業(yè)及考生的圖書館。

2007年，創(chuàng)辦《工作簡報》，探索向考生提供后續(xù)教育服務(wù)的新方式;2009年，在原《工作簡報》基礎(chǔ)上創(chuàng)建《保險職業(yè)教育與培訓(xùn)》雜志，邀請行業(yè)專家、優(yōu)秀考生撰文，同年推出《每月保險新聞聚焦》電子月刊郵件服務(wù)，梳理保險行業(yè)每月重大事件。目前，包括這兩項服務(wù)在內(nèi)的多種后續(xù)教育培訓(xùn)方式，都由執(zhí)行單位提供，考生免費享受。

2010年，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)平臺開始搭建，逐步開發(fā)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)課件，使考生能以低成本方式進行遠程繼續(xù)教育;引薦項目教材研發(fā)過程中組建起來的強大專家團隊進行面授或視頻培訓(xùn)的機制邁向成熟;會員年會制度逐漸完善，2010年 "中國壽險管理師年會" 在廣東珠海召開，盛況為中央電視臺中國新聞欄目報道，在條件成熟時，我們還將舉行"中國壽險理財規(guī)劃師年會"及"中國員工福利規(guī)劃師年會"等，搭建考生與優(yōu)秀從業(yè)者、與項目之間的交流互動平臺。

典型案例

中國工商銀行個人金融業(yè)務(wù)部自2009年起制定全面教育培訓(xùn)方案，組織優(yōu)秀員工參加中國壽險管理師資格考試，針對其下屬分支機構(gòu)較多的特點，工商銀行采用將報名款項直接匯至廣州信平，將名額分配至下屬分支機構(gòu)自由掌握的報名方式，極大鼓勵了下屬機構(gòu)報名考試的積極性。截至2011年春季，中國工商銀行合計逾4.7萬人次報名中國壽險管理師資格考試。

新華人壽保險股份有限公司銀行代理部自2007年起把資格項目考試寫入《基本法》，并將中國壽險規(guī)劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)資格及中國壽險理財規(guī)劃師資格納入到公司內(nèi)部"BFP"(銀行保險理財規(guī)劃師)考試的中級及高級認(rèn)證中。截至2011年春季，新華人壽合計逾8萬人次報名中國壽險理財規(guī)劃師考試。數(shù)據(jù)顯示，持證率排名前三位的銀代部，業(yè)績排名也在前三位，顯示出資格考試對從業(yè)人員業(yè)績推動的積極作用。

中國人壽保險股份有限公司于2008年攜手資格項目合作開發(fā)"中國員工福利規(guī)劃師初級資格"專項考試，是專門針對在時間和精力上考取中級以上資格難度較大的中國人壽團險員工而設(shè)計。中國人壽團體業(yè)務(wù)總部下發(fā)文件組織考試后，對考生進行問卷調(diào)查，結(jié)果顯示此項考試在提升個人綜合素質(zhì)方面，約45%的人員認(rèn)為很有幫助，約32%認(rèn)為較有幫助，約22%認(rèn)為有一定幫助;在個人從事銷售和銷售管理能力提升方面，約33%的填報人員認(rèn)為很有幫助，約38%認(rèn)為較有幫助，約27%認(rèn)為有一定幫助。截至2011年，中國人壽團體業(yè)務(wù)部合計近1萬人次報名中國員工福利規(guī)劃師資格考試。

中融人壽保險股份有限公司為優(yōu)化公司人力資源配置，促進公司發(fā)展，2010年剛誕成不久即委托廣州信平開展內(nèi)部專項考試，采取基礎(chǔ)科目(必考)與專業(yè)科目(對應(yīng)專業(yè)崗位選考)結(jié)合的方式對總公司人員進行考查，為行業(yè)開創(chuàng)了保險公司與社會教育培訓(xùn)資源優(yōu)化配置的典范。該次考試，中融人壽總公司全體領(lǐng)導(dǎo)和員工共80人報考?？荚嚱Y(jié)束后，廣州信平為中融人壽提供了詳盡的考試成績及情況分析報告，為員工考核提供了數(shù)據(jù)支持。中融人壽更表示鑒于資格項目系列教材的專業(yè)適用性強，將在今后的員工培訓(xùn)工作中作為專業(yè)培訓(xùn)教材使用。

太平洋人壽、泰康人壽、中英人壽、金盛人壽、生命人壽、中新大東方、中德安聯(lián)人壽、國泰人壽、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等全國近2/3中外資人身險公司和銀行機構(gòu)相繼出臺報銷、與入職晉升掛鉤等政策組織員工團體或個人報考學(xué)習(xí)，項目在提升金融公司核心競爭力和提高考生專業(yè)價值上發(fā)揮日益重要的作用，已成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長不可或缺的資格考試認(rèn)證和專業(yè)知識學(xué)習(xí)平臺。

CICE大事記

1999年，成立不久的中國保監(jiān)會提出要開展中國自己的人身保險從業(yè)人員資格考試的設(shè)想;

2002年上半年，中國保監(jiān)會人身保險監(jiān)管部決定啟動中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目，并通過演示競標(biāo)方式確定廣州信平市場策劃顧問有限公司為項目的執(zhí)行機構(gòu);

2002年底，管理系列教材叢書編寫工作開始啟動;

2004年10月，"中國人身保險從業(yè)人員資格項目啟動會暨教材發(fā)布會"在北京人民大會堂隆重召開;

2005年，CICE向社會招收考生，試運行考試;

2006年，CICE考試正式在全國運行;同年，與中國人民大學(xué)合作創(chuàng)辦中國保險與精算信息資料中心;

2007年，CICE項目編審委決定推出與中國保險業(yè)發(fā)展同步的第二版教材;

2008年，CICE報名及考務(wù)工作研討會在廣州召開;

2009年，創(chuàng)辦《保險職業(yè)教育與培訓(xùn)》?？?、《每月保險新聞聚焦》電子月刊;

2010年，中國壽險管理師年會在珠海召開，盛況為中央電視臺中國新聞欄目報道;

2011年，中國壽險管理師中級資格課程培訓(xùn)課件正式開發(fā);同年，中國壽險理財規(guī)劃師年會在桂林召開。

2012年，健康、養(yǎng)老資格專業(yè)課程培訓(xùn)課件正式開發(fā);中國壽險管理師年會暨CICE十周年慶典在杭州召開;CICE十周年紀(jì)念文集《十年樹目》出版。