內容簡介

本書按照國際保險理論的課程體系針對高職高專教學特點編寫，內容涵蓋國家職業(yè)資格證書(保險代理人、保險公估人和保險經紀人)考試大綱及相關保險法律法規(guī)對保險實務的要求。

本書主要對保險是風險的管理手段、保險的合同與原則、保險公司經營與管理、保險監(jiān)管、保險營銷等內容進行闡述，重點對人身保險、財產保險兩大業(yè)務類別的應用及其特殊規(guī)律進行分析，并針對人身保險在保險理財方面的應用開展實證分析。為培養(yǎng)讀者實際應用能力，本書特別撰寫了保險理財、保險營銷、人身保險實訓、財產保險實訓等章節(jié)，以提高讀者從業(yè)水平[1] 。

本書提供課程標準、課程總體設計、電子課件、習題答案、實訓教師手冊和學生手冊、實訓項目答案、補充題庫、補充教學案例(文字、視頻)、模擬試卷及其他補充資料(拓展條款、保險單證等)，索取方式參見"配套資料索取說明";同時，本書配套網(wǎng)上遠程學習系統(tǒng)提供數(shù)字化教學資源[1] 。

本書可作為高職高專金融專業(yè)、國際貿易專業(yè)、物流專業(yè)、旅游專業(yè)、會計專業(yè)、市場營銷專業(yè)、房地產專業(yè)、汽車專業(yè)和投資理財專業(yè)的教材，也可作為保險公司銷售人員、市場企劃人員和培訓人員的指導用書[1] 。

目錄

上 冊[1]

第一篇 保險基礎

第一章 風險與保險 2

【學習目標】 2

【案例導入】 2

第一節(jié) 風險與風險管理 2

一、風險與保險 2

二、風險管理與保險 4

第二節(jié) 保險概述 5

一、保險的概念 6

二、保險的特征、職能和作用 6

第三節(jié) 保險的分類 8

一、社會保險和商業(yè)保險 8

二、人身保險和財產保險 8

三、自愿保險和強制保險 9

四、單一風險保險和綜合風險保險 9

五、原保險、再保險、共同

保險、重復保險 9

六、主險和附加險 10

七、團體保險和個人保險 10

第二章 保險原則與保險合同 13

【學習目標】 13

【案例導入】 13

第一節(jié) 保險的基本原則 13

一、保險利益原則 13

二、最大誠信原則 14

三、損失補償原則 16

四、近因原則 19

第二節(jié) 保險合同概述 21

一、保險合同的特征 21

二、保險合同的主體和客體 22

三、保險合同的內容 23

四、保險合同的訂立、履行、

變更與終止 24

第三節(jié) 人身保險合同和財產

保險合同 28

一、人身保險合同 28

二、財產保險合同 31

第二篇 保險實務[1]

第三章 人身保險 38

【學習目標】 38

【案例導入】 38

第一節(jié) 人身保險概述 38

一、人身保險的含義與特點 38

二、人身保險的種類 39

三、人身保險的作用 41

第二節(jié) 人壽保險 42

一、人壽保險的特征和經營特點 42

二、死亡保險 43

三、生存保險 43

四、兩全保險 43

五、團體人壽保險 44

六、人壽保險產品的標準條款 44

七、人壽保險常見產品種類 47

第三節(jié) 健康保險 49

一、健康保險概述 49

二、醫(yī)療保險 51

三、疾病保險 51

四、收入補償保險 52

五、健康保險的特殊條款 52

第四節(jié) 人身意外傷害保險 53

一、意外傷害與意外傷害保險 53

二、人身意外傷害保險的特征 54

三、人身意外傷害保險的給付 55

四、人身意外傷害保險的種類 57

第四章 財產保險 63

【學習目標】 63

【案例導入】 63

第一節(jié) 企業(yè)財產保險 63

一、企業(yè)財產保險的保險標的 63

二、企業(yè)財產保險的保險責任 64

三、企業(yè)財產保險的除外責任 66

四、企業(yè)財產保險的保險金額

和保險價值 66

五、企業(yè)財產保險的保險費率 67

六、企業(yè)財產保險的保險賠償 68

七、企業(yè)財產保險的附加險 69

第二節(jié) 家庭財產保險 70

一、家庭財產保險的基本特征 70

二、家庭財產保險的主要內容 70

三、家庭財產保險的主要險種 71

四、家庭財產保險的賠償處理 73

第三節(jié) 運輸工具保險 74

一、機動車輛保險 74

二、船舶保險 79

三、飛機保險 81

第四節(jié) 貨物運輸保險 82

一、貨物運輸保險的含義與特點 82

二、海洋貨物運輸保險的風險 82

三、海洋貨物運輸保險的險種 83

四、陸上、航空、郵遞貨物保險 86

五、國內貨物運輸保險 88

第五節(jié) 工程保險 89

一、工程保險的特點 89

二、建筑工程保險 90

三、安裝工程保險 95

四、船舶工程保險 95

五、科技工程保險 98

第六節(jié) 責任保險 100

一、公眾責任保險 100

二、產品責任保險 102

三、雇主責任保險 104

四、職業(yè)責任保險 105

第七節(jié) 信用保證保險 108

一、信用保險 108

二、保證保險 112

第五章 保險理財 118[1]

【學習目標】 118

【案例導入】 118

第一節(jié) 年金保險 118

一、年金保險的含義 118

二、年金保險的特點與作用 119

三、年金保險的分類 119

第二節(jié) 投資類保險 121

一、投資連結保險 121

二、分紅保險 121

三、萬能保險 122

第三節(jié) 退休規(guī)劃 123

一、影響退休規(guī)劃的因素 123

二、制訂退休規(guī)劃的步驟 123

第四節(jié) 醫(yī)療規(guī)劃 125

一、影響醫(yī)療規(guī)劃的因素 125

二、制訂醫(yī)療規(guī)劃的步驟 126

第六章 保險公司經營與管理 130

【學習目標】 130

【案例導入】 130

第一節(jié) 保險費率的厘定 130

一、保險費率厘定的原則和方法 130

二、財產保險費率的厘定 133

三、人壽保險費率的厘定 134

第二節(jié) 保險準備金 139

一、非壽險責任準備金的提存 139

二、壽險責任準備金的提存 142

第三節(jié) 保險公司的財務與償付

能力的管理 143

一、保險公司財務管理 143

二、保險償付能力管理 147

第四節(jié) 保險資金運用管理 148

一、保險資金運用的基本原則 149

二、保險公司資金運用的形式 149

第七章 保險監(jiān)管 154[1]

【學習目標】 154

【案例導入】 154

第一節(jié) 保險監(jiān)管體系與方式 154

一、監(jiān)管體系 154

二、監(jiān)管方式 157

第二節(jié) 保險監(jiān)管內容 158

一、保險公司償付能力監(jiān)管 158

二、保險業(yè)務監(jiān)管 159

三、保險中介監(jiān)管 161

四、保險公司治理結構監(jiān)管 163

第八章 保險營銷 168

【學習目標】 168

【案例導入】 168

第一節(jié) 保險營銷概述 168

一、保險營銷特點 168

二、保險營銷管理過程 170

第二節(jié) 保險營銷策略 172

一、保險產品策略 172

二、保險定價策略 173

三、保險促銷策略 174

四、保險營銷渠道策略 176

五、保險服務策略 177

六、保險競爭策略 178

第三節(jié) 保險營銷環(huán)境分析 180

一、保險營銷內部環(huán)境 181

二、保險營銷外部環(huán)境 183

第四節(jié) 消費者行為分析 185

一、消費者決策方法 185

二、消費者購買決策過程 186

三、影響消費者行為的個人因素 187

四、影響消費者行為的社會因素 189

五、影響消費者行為的心理因素 190

第五節(jié) 組織購買者行為分析 192

一、影響組織購買行為的因素 192

二、組織購買的特征 193

三、組織購買中的關系 194

四、組織面臨的購買決策類型 194[1]

下 冊[1]

第三篇 保險實訓

綜合實訓項目學生學習手冊 200

一、項目任務名稱 200

二、綜合實訓目的 200

三、對學生學習的要求 200

四、對學生工作的要求 200

五、學生成績評定標準 201

六、綜合實訓項目計劃安排(2周) 201

七、項目產品驗收標準 201

八、作業(yè)文件驗收標準 201

實訓一 人身保險產品解讀與分析 202

項目一 定期壽險產品解讀 202

項目二 終身壽險產品解讀 208

項目三 養(yǎng)老保險產品解讀 210

項目四 兩全保險產品解讀 214

項目五 人身意外傷害保險產品解讀 215

項目六 健康保險產品解讀 221

項目七 團體保險產品解讀 235

項目八 新型保險產品解讀 241

實訓二 人身保險業(yè)務流程單據(jù)填寫 250

項目一 基本單據(jù) 250

一、簽訂人身保險合同所需基本單據(jù) 250

二、單據(jù)填寫訓練 250

項目二 保單保全單據(jù)填寫 264

一、保單保全單據(jù) 264

二、單據(jù)填寫訓練 264

項目三 保險理賠單據(jù)填寫 264

一、保險理賠單據(jù) 264

二、單據(jù)填寫訓練 264

實訓三 人身保險理賠疑難案例分析 273

實訓四 制訂人身保險理財規(guī)劃書 277

一、制訂保險理財規(guī)劃的步驟 277

二、保險理財規(guī)劃書范例 277

三、制訂人身保險理財規(guī)劃書訓練 278

實訓五 財產保險典型條款解讀與分析 280

項目一 財產損失保險 280

項目二 機動車輛保險 285

項目三 貨物運輸保險 304

項目四 責任保險 306

實訓六 財產保險業(yè)務流程單據(jù)填寫 309

一、填具投保單 309

二、審核驗險 310

三、繕制單證 310

四、復核簽章 310

五、主要單據(jù) 310

實訓七 財產保險理賠疑難案例分析 316

實訓八 制訂財產保險理財規(guī)劃書 319

一、財產保險理財規(guī)劃目標 319

二、保險理財規(guī)劃書范例 319

三、制訂財產保險理財規(guī)劃書訓練 319

主要參考文獻 322

配套資料索取說明 323[1]